研究领域：

智能金融风控 （金融风险管理+人工智能）

研究问题：金融欺诈分析、信用风险评价、操作风险度量

主要方法：大模型、机器学习、大数据分析、知识图谱、图神经网络

个人简介：

朱晓谦，中国科学院大学经济与管理学院副教授，博士生导师，研究方向为智能金融风控。兼任Journal of International Financial Management and Accounting期刊Co-Editor，Journal of Operational Risk期刊Associate Editor，中国优选法统筹法与经济数学研究会青年工作委员会副秘书长、风险管理分会理事，中国管理现代化研究会青年工作委员会副秘书长，中国系统工程学会金融系统工程专业委员会副秘书长。主持国家自然科学基金重点项目子课题、面上项目等10余项课题。在国内外主流期刊上发表论文60余篇，包括Risk Analysis、Nature子刊、IEEE Transactions on Knowledge and Data Engineering 和《管理科学学报》等，并在Nature上发表短文。授权国家发明专利、软件著作权10余项。获省级科技进步二等奖、中国科学院优秀博士论文奖、中国科学院院长特别奖等多项奖励。多项研究成果被国家发改委和腾讯公司等部委单位和知名企业采用，主笔的政策建议获国家领导人批示10余次。

每年招收学术型博士1名

每年招收学术型硕士1名

120100-管理科学与工程

金融风险管理、大数据管理决策

2021-12--中国科学院大学经济与管理学院   副教授
2019-07--2021-12   中国科学院科技战略咨询研究院（原科技政策与管理科学研究所）   副研究员
2015-07--2019-07   中国科学院科技战略咨询研究院（原科技政策与管理科学研究所）   助理研究员
2010-09--2015-07   中国科学院科技政策与管理科学研究所   管理学博士
2006-09--2010-07   中国科学技术大学   管理学学士

   

2021-12~现在, 中国科学院大学经济与管理学院, 副教授
2019-07~2021-12,中国科学院科技战略咨询研究院（原科技政策与管理科学研究所）, 副研究员
2015-07~2019-07,中国科学院科技战略咨询研究院（原科技政策与管理科学研究所）, 助理研究员

2024-11-30-今,中国系统工程学会金融系统工程专业委员会, 副秘书长
2023-07-29-今,中国管理现代化研究会青年工作委员会, 副秘书长
2022-09-27-今,Emerging Markets Review (ABS 2, SSCI), Guest Editor
2021-12-13-今,Journal of International Financial Management & Accounting (ABS 2, SSCI), Co-Editor
2021-12-11-今,中国优选法统筹法与经济数学研究会风险管理分会, 理事
2021-09-27-今,中国优选法统筹法与经济数学研究会青年工作委员会, 副秘书长
2021-06-11-今,Journal of Operational Risk (ABS 2, SSCI), Associate Edtior
2016-12-31-今,中国科学院青年创新促进会, 会员

金融监管与反欺诈
金融工程
互联网金融
风险管理

   

（1） 中国科学院大学“研究生优秀课程”, , 研究所（学校）, 2025
（2） 中国科学院大学经济与管理学院 “研究生优秀课程”, 其他, 2025
（3） 第三届信用评分与信用评级国际会议最佳论文奖, 其他, 2024
（4） 第十九届中国管理科学年会优秀论文奖, 其他, 2024
（5） 国家数据局“数据要素X”大赛北京赛区（区域协同赛道）, 二等奖, 部委级, 2024
（6） 中国科学院大学“研究生优秀课程”, 研究所（学校）, 2024
（7） 第一届管理前沿与创新国际年会(ICMFI)最佳论文奖, , 其他, 2023
（8） 第八届中国国际“互联网+”大学生创新创业大赛国科大校级选拔赛指导教师, 三等奖, 研究所（学校）, 2022
（9） 第九届信息技术与量化管理国际会议(ITQM)最佳论文奖, , 其他, 2022
（10） 第十届商务智能与金融工程国际会议(BIFE)最佳论文奖, 其他, 2019
（11） 青海省“十三五”科技发展战略研究, 二等奖, 省级, 2018
（12） 第五届信息技术与量化管理国际会议(ITQM)最佳论文奖, 其他, 2017
（13） 中国科学院优秀博士学位论文奖, 部委级, 2016
（14） 中国科学院院长特别奖, , 部委级, 2015

（ 1 ） 基于反事实边际贡献分析的智能体记忆库优化方法、装置, 发明专利, 2026, 第 3 作者, 专利号: 202610263331.7

（ 2 ） 大语言模型结构化偏好对齐方法、装置、电子设备和介质, 发明专利, 2026, 第 1 作者, 专利号: 202610263289.9

（ 3 ） 分层文本主题分析方法、终端设备, 发明专利, 2021, 第 2 作者, 专利号: 202110140866.2

（ 4 ） 一种支持文本交叉覆盖的信息抽取方法、装置、设备和介质, 发明专利, 2021, 第 2 作者, 专利号: 202110105562.2

（ 5 ） 多实体联合链接的方法、电子设备和计算机可读介质, 发明专利, 2021, 第 1 作者, 专利号: 202110089913.5

（ 6 ） 用于生成文本主题信息的方法、装置、电子设备和可读介质, 发明专利, 2020, 第 1 作者, 专利号: 202011145852.1

   

（1） Enhancing financial fraud detection with graph neural network and ensemble learning: insights from Related Party Transactions network, International Review of Economics & Finance, 2026, 第 3 作者
（2） Revealing corporate accounting fraud: From the perspective of individual investors, Research in International Business and Finance, 2026, 第 2 作者
（3） Predicting financial distress using textual risk disclosures in annual reports: How and what risks are disclosed？, ‌BRITISH ACCOUNTING REVIEW, 2026, 第 1 作者
（4） 基于多源文本数据的医疗企业财务困境预测研究, 管理评论, 2026, 第 2 作者
（5） Accounting fraud detection through textual risk disclosures in annual reports: From the perspective of SEC Guidelines, ACCOUNTING & FINANCE, 2025, 第 1 作者
（6） Multilayer network structure of the sovereign credit default swap market: the European Union and the Belt and Road case, Applied Economics, 2025, 第 3 作者
（7） Uncovering financial distress with textual risk disclosures in annual reports: Insights from large language models, Information Systems Frontiers, 2025, 第 1 作者
（8） Credit risk prediction for SMEs based on multi-view learning with hierarchical attention mechanism, Annals of Operations Research, 2025, 第 5 作者  通讯作者
（9） Watchdog from academia: Do academic independent directors matter for financial statement fraud?, International Review of Economics and Finance, 2025, 第 4 作者  通讯作者
（10） 基于多模态数据的医疗企业财务重述识别研究, 系统科学与数学, 2025, 第 2 作者
（11） Downside belief disagreements and financial instability: Evidence from risk factor disclosures in U.S. Financial institutions' 10-K filings, JOURNAL OF INTERNATIONAL FINANCIAL MARKETS, INSTITUTIONS & MONEY, 2025, 第 3 作者  通讯作者
（12） The coronavirus outbreak calls for epidemic catastrophe insurance: evidence from China, RISK ANALYSIS, 2025, 第 3 作者  通讯作者
（13） A novel expandable borderline smote over-sampling method for class imbalance problem, IEEE TRANSACTIONS ON KNOWLEDGE AND DATA ENGINEERING, 2025, 第 3 作者  通讯作者
（14） Measuring consensus in risk narratives of financial systems, APPLIED ECONOMICS, 2025, 第 3 作者  通讯作者
（15） Operational risk measurement: An optimal time scale selection method based on information entropy, INTERNATIONAL JOURNAL OF INFORMATION TECHNOLOGY & DECISION MAKING, 2025, 第 4 作者  通讯作者
（16） Risk spillovers of carbon emissions in international trade: the role of disembodied technology communications, HUMANITIES & SOCIAL SCIENCES COMMUNICATIONS, 2024, 第 4 作者
（17） Anti-fraud analysis during the COVID-19 pandemic: A global perspective, INTERNATIONAL JOURNAL OF INFORMATION TECHNOLOGY & DECISION MAKING, 2024, 第 1 作者
（18） Risk communication in multistakeholder engagement: A novel spatial econometric model, RISK ANALYSIS, 2024, 第 4 作者
（19） 基于整体违约鉴别能力最优的特征选择方法研究, 系统科学与数学, 2024, 第 4 作者
（20） A cross-institutional database of operational risk external loss events in Chinese banking sector 1986-2023, SCIENTIFIC DATA, 2024, 第 1 作者
（21） Are risk disclosures in financial reports informative? A text mining-based perspective, HUMANITIES & SOCIAL SCIENCES COMMUNICATIONS, 2024, 第 1 作者
（22） 考虑审计要素多重语义关联的财务欺诈识别研究, 管理科学学报, 2024, 第 4 作者  通讯作者
（23） Tracking down financial statement fraud by analyzing the supplier-customer relationship network, COMPUTERS & INDUSTRIAL ENGINEERING, 2023, 第 4 作者  通讯作者
（24） How to choose the dependence types in operational risk measurement? A method considering strength, sensitivity and simplicity, JOURNAL OF OPERATIONAL RISK, 2023, 第 1 作者
（25） Extreme risk spillovers among traditional financial and FinTech institutions: A complex network perspective, QUARTERLY REVIEW OF ECONOMICS AND FINANCE, 2023, 第 4 作者  通讯作者
（26） 公司财务欺诈行为的同群效应：基于连锁董事网络社团的研究, A Study on the Peer Effect of Financial Statement Fraud Based on the Communities of Interlocking Director Networks, 工程管理科技前沿, 2023, 第 2 作者
（27） 考虑财务报告中文本风险信息的财务困境预测, Financial Distress Prediction Based on Textual Risk Disclosures in Financial Reports, 系统管理学报, 2022, 第 2 作者
（28） A novel text-based framework for forecasting agricultural futures using massive online news headlines, INTERNATIONAL JOURNAL OF FORECASTING, 2022, 第 4 作者  通讯作者
（29） What drives reputational risk? Evidence from textual risk disclosures in financial statements, HUMANITIES & SOCIAL SCIENCES COMMUNICATIONS, 2022, 第 1 作者
（30） A cost-sensitive ensemble deep forest approach for extremely imbalanced credit fraud detection, QUANTITATIVE FINANCE, 2021, 第 5 作者
（31） Forecasting the price of Bitcoin using deep learning, FINANCE RESEARCH LETTERS, 2021, 第 4 作者  通讯作者
（32） Intelligent financial fraud detection practices in post-pandemic era, THE INNOVATION, 2021, 第 1 作者
（33） 疫情巨灾保险的机制设计与有效性分析, 金融监管研究, 2021, 第 2 作者  通讯作者
（34） 保险业重要风险点的识别与演化分析——基于财务报告中披露的文本风险信息, 系统工程理论与实践, 2021, 第 3 作者  通讯作者
（35） A two-stage general approach to aggregate multiple bank risks, FINANCE RESEARCH LETTERS, 2021, 第 1 作者
（36） China's publications: fewer but better, NATURE, 2021, 第 2 作者  通讯作者
（37） 相关性下的银行风险集成研究综述, A Review of Bank Risk Aggregation, 中国管理科学, 2020, 第 1 作者
（38） Identifying the influential factors of commodity futures prices through a new text mining approach, QUANTITATIVE FINANCE, 2020, 第 3 作者
（39） Risk spillovers between FinTech and traditional financial institutions: Evidence from the U.S., INTERNATIONAL REVIEW OF FINANCIAL ANALYSIS, 2020, 第 3 作者  通讯作者
（40） Risk dependence between energy corporations: A text-based measurement approach, INTERNATIONAL REVIEW OF ECONOMICS & FINANCE, 2020, 第 3 作者  通讯作者
（41） Developing a hierarchical system for energy corporate risk factors based on textual risk disclosures, ENERGY ECONOMICS, 2019, 第 3 作者
（42） Bank risk aggregation with forward-looking textual risk disclosures, THE NORTH AMERICAN JOURNAL OF ECONOMICS AND FINANCE, 2019, 第 4 作者  通讯作者
（43） Network-based estimation of systematic and idiosyncratic contagion: The case of Chinese financial institutions, EMERGING MARKETS REVIEW, 2019, 第 4 作者  通讯作者
（44） Operational risk measurement: a loss distribution approach with segmented dependence, JOURNAL OF OPERATIONAL RISK, 2019, 第 1 作者
（45） Should the advanced measurement approach for operational risk be discarded? Evidence from the Chinese banking industry, REVIEW OF PACIFIC BASIN FINANCIAL MARKETS AND POLICIES, 2019, 第 1 作者
（46） A multiobjective optimization approach for selecting risk response strategies of software project: From the perspective of risk correlations, INTERNATIONAL JOURNAL OF INFORMATION TECHNOLOGY & DECISION MAKING, 2019, 第 2 作者
（47） Consumer's risk perceptions on the Belt and Road countries: Evidence from the cross-board e-commerce, Electronic Commerce Research, 2019, 第 6 作者  通讯作者
（48） Discovering bank risk factors from financial statements based on a new semi-supervised text mining algorithm, ACCOUNTINGFINANCE, 2019, 第 3 作者
（49） A general framework for constructing bank risk data sets, JOURNAL OF RISK, 2018, 第 1 作者  通讯作者
（50） Financial statements based bank risk aggregation, REVIEW OF QUANTITATIVE FINANCE AND ACCOUNTING, 2018, 第 4 作者
（51） 基于危机条件概率的系统性风险度量研究, An Indicator of Conditional Probability of Crisis for Systemic Risk Measurement, 中国管理科学, 2018, 第 3 作者
（52） Operational loss data collection: A literature review, Annals of Data Science, 2018, 第 1 作者  通讯作者
（53） Expected default based score for identifying systemically important banks, ECONOMIC MODELLING, 2017, 第 3 作者  通讯作者
（54） Change point detection for subprime crisis in American banking: From the perspective of risk dependence, INTERNATIONAL REVIEW OF ECONOMICS & FINANCE, 2015, 第 1 作者
（55） Change point detection for subprime crisis in American banking: From the perspective of risk dependence, INTERNATIONAL REVIEW OF ECONOMICS AND FINANCE, 2015, 第 1 作者
（56） Ranking the research productivity of business and management institutions in Asia-Pacific region: empirical research in leading ABS journals, SCIENTOMETRICS, 2015, 第 3 作者
（57） On the aggregation of credit, market and operational risks, REVIEW OF QUANTITATIVE FINANCE AND ACCOUNTING, 2015, 第 2 作者
（58） TOPSIS method for quality credit evaluation: A case of air-conditioning market in China, JOURNAL OF COMPUTATIONAL SCIENCE, 2014, 第 1 作者
（59） The mutual-information-based variance-covariance approach: an application to operational risk aggregation in Chinese banking, JOURNAL OF OPERATIONAL RISK, 2014, 第 2 作者
（60） Risk Contagion in Chinese Banking Industry: A Transfer Entropy-Based Analysis, ENTROPY, 2013, 第 3 作者
（61） Balancing accuracy, complexity and interpretability in consumer credit decision making: A C-TOPSIS classification approach, KNOWLEDGE-BASED SYSTEMS, 2013, 第 1 作者

（1） 金融监管科技, 高等教育出版社, 2025-09, 第 4 作者
（2） 基于财务报表的银行风险集成, Financial Statements-Based Bank Risk Aggregation, Springer, 2022-03, 第 3 作者

   

（ 1 ） E2508ZXQ, 朱晓谦-经管-匹配, 2022-02-28, 2030-12-31, 150649, 74319.33
（ 2 ） E2210804, 多粒度多尺度相关性下的银行操作风险度量研究, 2022-02-28, 2026-12-31, 360360, 60.69
（ 3 ） E4210801, 基于异常行为链的穿透式企业财务欺诈风险分析研究, 2024-01-01, 2027-12-31, 380000, 127607.14
（ 4 ） E3220801, 多风险交互作用下的风险管理理论与方法, 2024-01-01, 2028-12-31, 160000, 0.0
（ 5 ） E5410802, 基于医疗数字资产的信用风险评估研究, 2025-03-01, 2028-12-31, 300000, 246660.72